AI芯視界

平氏觀點2023.8.27---支票替代大額提款現金

Q:民眾到銀行領10萬現金以上.銀行須以支票替代現金.防止詐騙
A:
銀行在大額提款時用支票代替現金，以防止欺詐，
原因如下：

現金比支票更容易被偽造。造假者可以使用複雜的機器來製作很難與真支票區分開來的假支票。然而，偽造現金要困難得多。這是因為現金是用難以復制的特殊紙張和墨水製成的。
支票比現金更容易追踪。如果支票是欺詐性的，銀行可以通過查看支票的路由和帳號來追踪支票的簽發人。此信息無法通過現金獲得。
支票比現金需要更多的文書工作。當有人從銀行提取現金時，銀行出納員只需將錢交給他們即可。然而，當有人提取大筆支票時，銀行出納員必須填寫文件並將其提交給銀行的防欺詐部門。該文件有助於銀行識別和調查潛在的欺詐案件。
除了用支票代替現金外，銀行還採取其他措施來防止欺詐，例如：

正付：這項服務允許企業向銀行提供他們已簽發的支票清單。然後，銀行將此清單與付款時所出示的支票進行比較。如果支票不在清單上，銀行將不會付款。
縮微印刷：這是一種非常小的印刷，很難偽造。銀行經常在支票上使用縮微印刷以使其更安全。
安全功能：銀行還在支票上使用其他安全功能，例如水印和隱形墨水，以使其更難以偽造。

通過用支票代替現金並實施其他欺詐預防措施，銀行可以幫助保護客戶免受財務損失。