AI聊詐騙2024.1.31---申請信用狀買斷.詐台新銀4.9億始末
Q:申請信用狀買斷.詐台新銀4.9億始末
A:
2022年，英屬維京群島商誌富公司與越南一家知名廠商簽訂合約，承諾將出口一批價值1500萬美元的木材至越南。越南廠商為擔保交易順利進行，向越南某銀行開立了信用狀，並將信用狀交給誌富公司。
誌富公司負責人王姓男子為了先取得貨款，涉嫌利用假的海運提單、裝箱單、發票等單據，向台新銀行申辦信用狀買斷。台新銀行在審核時，由於誌富公司在台灣也有營業登記申請，因此不疑有他，向誌富公司支付了1500萬美元。
然而，誌富公司實際上並未向澳洲木材公司購買木材，而是偽造了相關單據。當台新銀行向越南某銀行請款時，越南某銀行發現了單據造假，拒絕支付款項。
台新銀行在發現遭詐後，隨即向檢警提出告訴。台北地檢署在2023年1月15日指揮調查局台北市調查處，兵分4路搜索誌富公司等處，並約談王姓負責人等4人到案。
全案目前仍在偵查中，但檢警已初步認定王姓男子涉嫌違反《銀行法》第125條之3第1項之詐欺銀行罪嫌。
此案的詐騙手法是利用信用狀買斷的交易模式。信用狀買斷是指銀行在買方未能按時付款時，向賣方代付貨款的一種融資方式。在本案中，王姓男子利用假的單據向台新銀行申請信用狀買斷，取得了1500萬美元的貨款。
台新銀行在審核信用狀買斷申請時，由於誌富公司在台灣也有營業登記申請，因此未能發現單據造假。這也提醒銀行在審核信用狀買斷申請時，應加強相關文件的審核，以防遭詐騙。
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